Auch nach der wirtschaftlichen Krisenzeit der letzten Monate sollte man doch auf eine bessere Beratung hoffen.  Doch trotz der Krise ist die Bankberatung nur mangelhaft.

Schlechte Beratung immer noch aktuell

Doch viele Kunden fühlen sich weiterhin von ihren Beratern schlecht beraten und sehen keine Besserung im Vergleich zum Vorjahr. Die Qualität der Bankberatung wird von den Kunden vielmehr als unzureichend eingestuft. Vielmals wird der finanzielle Hintergrund des Kunden falsch eingeschätzt und dieser somit auch falsch beraten. Verträge werden abgeschlossen, die für den Kunden oft nicht die beste Wahl sind.

Wie kann man sich als Verbraucher vor einer schlechten Beratung schützen und einen guten Finanzberater erkennen?

Hier finden Sie eine Checkliste für eine gelungene und optimale Beratung.

Ein guter Finanzberater wird:

• Ihnen erklären, welche Empfehlungen er seinen Kunden in den vergangenen Monaten gegeben hat und Ihnen zeigen, wie zufrieden seine Kunden heute damit sind.
• Ihnen erläutern können, wie sich die Finanzkrise konkret auf Ihre Geldanlagen bzw. auf Ihre Altersvorsorge auswirkt.
• nicht versuchen alte (Fehl-)Entscheidungen zu rechtfertigen, sondern Ihnen erklären, wie die Auswirkungen zustande gekommen sind.
• Ihre persönliche Situation durchsprechen und Ihre Risikobereitschaft mit Ihrem Anlageverhalten und Ihren Zielen in Einklang bringen.
• Ihnen genau erklären können, wie sicher bzw. unsicher einzelne Anlageformen sind und worin die Vorteile bzw. Nachteile für Sie bestehen.
• nach den Erfahrungen der letzten Wochen Ihre Anlagestrategie gegebenenfalls vorsichtig anpassen.
• auch in der Krise sachlich und ruhig bleiben, Ihnen neue Produkte ausführlich und verständlich erklären und Ihnen Zeit für Ihre Entscheidung lassen
• dabei nicht vergessen, Sie ausdrücklich auf Ihr vertragliches Widerspruchsrecht hinzuweisen und alle Kosten und seinen Verdienst offenzulegen.
• Ihnen das Gespräch dokumentieren und Ihnen diese Dokumentation unterschrieben zur Verfügung stellen.
• Sie auf Kundenbewertungen über seine Beratungsleistungen hinweisen, zum Beispiel im Internet auf www.WhoFinance.de, und Sie bitten, ihn dort zu bewerten.

Erfahren Sie mehr zum Thema Finanzberatung nach Ort, Typ oder Bewertung bei WhoFinance.

Bettina Borcherdt

Der Beitrag wurde am Mittwoch, den 01. Juli 2009 um 15:16 Uhr veröffentlicht und wurde unter Allgemeines abgelegt. du kannst die Kommentare zu diesen Eintrag durch den RSS 2.0 Feed verfolgen. du kannst einen Kommentar schreiben, oder einen Trackback auf deiner Seite einrichten.